راهنمای کامل خرید سهام در آلمان

وجود بازار سرمایه گذاری بزرگ، زیر ساختهای بسیار توسعه یافته و امنیت حقوقی سرمایه گذاران زیادی را ترغیب به خرید سهام در آلمان کرده است. با توجه به اینکه شرکت ها و موسسات بزرگ زیادی در آلمان فعالیت می کنند، افراد زیادی خواستار خرید سهام در المان و افزایش ثروتشان هستند. در ادامه به بررسی جزییات خرید سهام در المان و شرایط خرید و نحوه دریافت اقامت آلمان از طریق خرید سهام می پردازیم.

خرید سهام در آلمان و شرایط خرید

اگر به این فکر می کنید که چگونه در آلمان سهام بخرید و ثروت خود را افزایش دهید، ادامه مطالب را با دقت بخوانید. سه راه اصلی برای سرمایه گذاری از طریق خرید سهام در آلمان وجود دارد. شما می توانید مستقیما در سهام های فردی، صندوق های سرمایه گذاری یا صندوق های ETF سرمایه گذاری کنید.

1- سرمایه گذاری در سهام های فردی

یکی از قدیمی ترین روش های سرمایه گذاری در آلمان، خرید سهام شرکت هاست. در این روش، پس از انجام تحقیقات گسترده، یک شرکت خوب را پیدا می کنید و با خرید سهام شرکت، سرمایه گذاری خود در آلمان را ثبت می کنید. به این نکته توجه داشته باشید که خرید سهام تنها در یک شرکت، می تواند پر خطر باشد. سرمایه گذاران با خرید سهام در شرکتهای بیشتر در صنایع مختلف، می توانند ریسک خرید سهام را کاهش دهند.

برای خرید سهام در آلمان از طریق سهام های فردی، اشخاص باید برای هر خرید و فروش، کارمزد بپردازند. علاوه بر این، در صورتیکه سرمایه گذاران خواستار خرید سهام از شرکت های مختلف باشند، باید سرمایه کافی فراهم کنند، زیرا هزینه برخی از سهام ها به بیش از هزار یورو می رسد.

2- سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

یکی از متنوع ترین راه ها برای خرید سهام در کشور آلمان، صندوق های سرمایه گذاری است. این بدین معنا است که یک موسسه تمام سرمایه سرمایه گذاران را جمع آوری کرده و با آن سهام خریداری می کند. از مزایای این روش می توان به کاهش کارمزد تراکنش ها اشاره کرد، زیرا هزینه ها بین سرمایه گذاران تقسیم می شود.

مدیر صندوق وظیفه مدیریت هزینه ها و تصمیم گیری در خصوص خرید سهام را بر عهده دارد. به همین دلیل است که صندوق های سرمایه گذاری را صندوق های مدیریت فعال نیز می نامند. البته باید گفت که هزینه های اداری بالا برای مدیر صندوق و تبصره های زیاد از اشکالات این نوع خرید سهام در المان است.

3- سرمایه گذاری در صندوق های ETF

ETF به معنای صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله است. این سرمایه گذاری ها به صورت فعال مدیریت نمی شوند. در عوض، آنها دقیقا از شاخصه های بازار سهام تبعیت می کنند. شاخص مجموعه ای از اوراق بهادار شرکت های مختلف است که به سرمایه گذاران برای ارزیابی عملکرد بازار کمک می کنند.

برای مثال، شاخص سهام آلمان، DAX، شامل 40 شرکت بزرگ آلمانی است که در بورس فرانکفورت معامله می شوند. شاخص جهانی MSCI، شامل بیش از 1500 شرکت از 23 کشور توسعه یافته جهان می شود.

نحوه خرید سهام در آلمان از طریق صندوق EFT به این صورت است که سرمایه سرمایه گذاران مختلف جمع آوری می شود و بر اساس شاخصه های مشخصی، سهام خریداری می شود. به عنوان مثال، اگر شما در یک DAX ETF سرمایه گذاری کنید، پول شما ( به همراه سرمایه دیگر سرمایه گذاران) در 40 شرکت بزرگ آلمان به نسبت شاخص DAX سرمایه گذاری می شود.

توجه داشته باشید که ETF یک سرمایه گذاری بلند مدت است. سرمایه گذاری های بلند مدت ( حداقل 10 سال) به رشد سرمایه شما بسیار کمک می کنند. شما می توانید از این سرمایه گذاری ها برای دوران بازنشستگی خود استفاده کنید.

پیشنهاد ویژه مطالعاتی

مزایای خرید سهام در آلمان

به عنوان سرمایه گذار، دلایل متعددی وجود دارد که سرمایه خود را به خرید سهام در آلمان اختصاص دهید. ممکن است بخواهید در مدت کوتاهی به هدف مالی خود دست پیدا کنید و ثروت خود را افزایش دهید یا به داشتن یک برنامه بازنشتگی خوب فکر می کنید. در این صورت خرید سهام در المان برای شما بهترین انتخاب است. نکته مثبت دیگری که سرمایه گذاران را به فکر خرید سهام در آلمان می اندازد، خریداری سهام هایی است که بازده بسیار بالایی دارند. با توجه به این موضوع، سرمایه گذاران در کوتاه ترین مدت سود بالایی را دریافت می کنند.

مزایای خرید سهام در آلمان از طریق صندوق های ETF

ریسک پایین: زمانی که در صندوق های ETF سرمایه گذاری می کنید، پول شما در شرکت های مختلف بدون نیاز به سرمایه زیاد تقسیم می شود.
هزینه های اجرایی پایین: به دلیل اینکه صندوق های ETF به صورت غیر فعال مدیریت می شوند، هزینه های اجرایی آنها معمولا زیر 1 درصد است.
حجم کاری پایین: در این روش با توجه به منفعل بودن کار، نیازی به تجزیه و تحلیل عملکرد شرکت به صورت تمام وقت نیست.

تفاوت خرید سهام در آلمان از طریق صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های ETF

موفقیت صندوق های سرمایه گذاری به عملکرد مدیر صندوق بستگی دارد. در برخی از مواقع این امکان وجود دارد که صندوق سرمایه گذاری عملکرد بهتری نسبت به بازار داشته باشد. البته هزینه های بالای مدیریت صندوق را نباید فراموش کنید. در خصوص صندوق های ETF با توجه به مدیریت غیر فعال این صندوق ها، هزینه های اجرایی بسیار کاهش پیدا می کند. از طرفی دیگر، سرمایه شما تنها به سهام یک شرکت محدود نمی شود و شما بدون نیاز به پول خیلی زیاد می توانید در شرکت های مختلف سرمایه گذاری کنید. علاوه بر این، کارشناسان سرمایه گذاری در صندوق های ETF را به عنوان ساده ترین روش خرید سهام در آلمان معرفی می کنند.

نحوه خرید سهام در آلمان

خرید سهام در المان برای سرمایه گذاران خارجی هیچ محدودیتی ندارد. به منظور خرید سهام در آلمان، در ابتدا سرمایه گذاران از طریق کارگزاری ها برای خرید سهام درخواست می دهند. سپس یک حساب اوراق بهادار (Depotkonto) در بانک های آلمان یا کارگزار های معتبر باز می کنند. بعد از تکمیل درخواست حساب اوراق بهادار، باید نام خود را به عنوان سرمایه گذار به صورت قانونی در آلمان ثبت کنند. در ادامه پس از ثبت قانونی، سرمایه خود را به حساب اوراق بهادار انتقال می دهند. در این مرحله سرمایه گذاری آغاز می شود و می توانند طرح پس انداز، سهام یا صندوق EFT را که می خواهید انتخاب کنند.

بهترین کارگزارن برای خرید سهام در آلمان

در لیست زیر اسامی بهترین کارگزاران برای خرید سهام در آلمان و مزایای آنها ارائه شده است:

Trade Republic: حساب اوراق بهادار رایگان/ طرح پس انداز/ اپلیکیشن های انگلیسی زبان/ مناسب برای افراد مبتدی
Scalable Capital: حساب اوراق بهادار رایگان/ طرح های پس انداز رایگان/ طرح های نرخ ثابت برای تاجران فعال/ اپلیکیشن های انگلیسی زبان
Flatex: مناسب برای تاجران پیشرفته/ معاملات بین المللی و داخلی/ طرح های پس انداز رایگان
Commerzbank: حساب اوراق بهادار رایگان/ برنامه پس انداز

صندوق ETF آسان ترین روش برای خرید سهام در آلمان

اقامت آلمان با خرید سهام

در جواب این سوال که آیا امکان دریافت اقامت آلمان با خرید سهام وجود دارد یا خیر؟ باید گفت که آلمان برنامه ویزای طلایی ندارد، و تنها از طریق خرید سهام در آلمان دریافت اقامت امکان پذیر نیست. افراد از طریق دیگر روش های سرمایه گذاری می توانند اقامت آلمان را دریافت کنند و بعد از شش تا هشت سال، شهروند آلمان شوند. به طوری کلی، برای سرمایه گذاری در آلمان، طبق ماده 21 قانون اساسی افراد باید برای ویزای خود اشتغالی ( Self-Employment Visa) درخواست دهند. سرمایه گذاران باید شرکت هایی را خریداری کنند که در اقتصاد آلمان نقش قابل توجهی ایفا می کنند. علاوه بر این، اشخاص شش ماه قبل از ارائه درخواست اقامت، ملزم به زندگی در آلمان هستند.

مدارک لازم جهت خرید سهام در آلمان

سرمایه گذاران به منظور خرید سهام در المان باید به کارگزاری ها ثابت کنند که سرمایه لازم برای خرید سهام را در اختیار دارند. از همین رو ارائه اسناد مالی و گردش حساب بانکی و اثبات داشتن تمکن مالی الزامی است. از دیگر مدارک مورد نیاز برای خرید سهام در کشور آلمان ارائه مدارک هویتی و شناسایی است.

نکاتی که برای خرید سهام در آلمان باید در نظر بگیرید

سود بالاتر- ریسک بیشتر

سرمایه گذاران ممکن است به خاطر دریافت سود بیشتر، سهام هایی را در آلمان خرید کنند که آینده آنها در بازار غیر قابل پیش بینی است. اگر سهامی که در آن سرمایه گذاری کرده اید عملکرد ضعیفی داشته باشد، ارزش سهام خود را از دست می دهید و سود کمی دریافت می کنید. در برخی از موارد ممکن است سرمایه اولیه خود را نیز از دست دهید. البته این مسئله را در نظر داشته باشید که ریسک بخش جدایی ناپذیر معامله و خرید سهام است.

برنامه ریزی و استفاده از فرصت ها

قبل از خرید سهام در آلمان، باید درک درستی از بازار، خطرات احتمالی و برنامه های معاملاتی داشته باشید. آگاهی اولیه از اصول خرید سهام در آلمان برای سرمایه گذاران الزامی است.

سرمایه گذاری بلند مدت یا معاملات روزانه

بسیار مهم است که قبل از شروع فعالیت در آلمان، استراتژی خود برای کار را انتخاب کنید، زیرا در میزان سرمایه ای که باید اختصاص دهید و سود دریافتی بسیار تاثیرگذار است. سرمایه گذاران بسته به شرایط و انتظاراتشان روش های متفاوتی را برای خرید سهام در کشور آلمان در نظر می گیرند.

هزینه خرید سهام در آلمان

هزینه خرید سهام در آلمان، نسبت به سهامی که خریداری می کنید متفاوت است. به طور کلی باید گفت که برای خرید سهام در کشور آلمان، هیچ حداقل هزینه ای وجود ندارد؛ زیرا اکثر کار گزاری ها حداقلی برای افتتاح حساب در نظر نمی گیرند. اگر بتوانید یک حساب کارگزاری با حداقل حساب و کارمزد تراکنش صفر باز کنید، می توانید برای خرید سهام اقدام کنید. هزینه خرید هر سهم بسته به شرکت می تواند حتی از 10 دلار هم شروع شود. به این مسئله توجه داشته باشید که خرید یک سهام ارزان، صرفا یک خرید خوب به حساب نمی آید.

کلام پایانی

در دنیای پیشرفته امروزی، هیچ محدودیتی برای سرمایه گذاری در کشورهای مختلف جهان وجود ندارد. بسیاری از سرمایه گذاران به دنبال افزایش ثروت خود در کوتاه ترین زمان ممکن هستند؛ از همین رو خرید سهام در المان را انتخاب می کنند. سرمایه گذاران می توانند سهام شرکت ها، صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های ETF را خریداری کنند. برای اطلاع از تمام مراحل خرید سهام در آلمان با مشاوران ما در موسسه حقوقی اصطهباناتی تماس بگیرید.

سوالات متداول

آیا امکان خرید سهام در آلمان برای ایرانیان وجود دارد؟ بله، هیچ محدودیتی برای خرید سهام برای سرمایه گذاران بین المللی در آلمان وجود ندارد.
حداقل هزینه خرید سهام در آلمان چقدر است؟ اکثر کارگزاری های سهام در آلمان حداقل هزینه ای را برای خرید سهام در نظر نمی گیرند. هزینه سهام در آلمان از 10 تا 1000 دلار می تواند متغیر باشد.
آیا امکان دریافت اقامت از طریق خرید سهام در المان وجود دارد؟ متاسفانه باید گفت که از طریق صرفا خرید سهام نمی توان اقامت آلمان را دریافت کرد.
از چه طریق می توان برای خرید سهام المان اقدام کرد؟ شما می توانید از طریق کارگزاری های آنلاین برای خرید سهام اقدام کنید.
چگونه می توان از طریق خرید سهام در آلمان سرمایه گذاری کرد؟ سرمایه گذاران از طریق خرید سهام فردی، صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های ETF می توانند در المان سهام خریداری کنند.